Jede Funktion mit einem klaren Zweck
Kunewerk AI verbindet Kontodaten, Prognosemodelle und Regelwerke zu einem System, das Liquiditätsentscheidungen nachvollziehbar macht – ohne manuelle Excel-Pflege.
Vier Bausteine, ein System
Die Plattform ist modular aufgebaut. Jedes Modul löst ein konkretes Problem im Liquiditätsmanagement und greift auf dieselbe Datenbasis zu – Doppelpflege entfällt.
Kontoaggregation
Banken, Depots und interne Kassen werden an einer Stelle zusammengeführt. Salden und Bewegungen stehen aktuell und in einheitlichem Format bereit.
Prognose-Engine
Historische Zahlungsmuster und offene Posten fließen in ein Modell, das kurzfristige Liquiditätsverläufe berechnet und Abweichungen markiert.
Regelbasierte Allokation
Freie Mittel werden nach hinterlegten Regeln – Pufferhöhe, Fälligkeiten, Risikogrenzen – automatisch verteilt oder zur Freigabe vorgeschlagen.
Berichts- und Prüfpfad
Jede Berechnung und jede Freigabe wird protokolliert. Berichte für Geschäftsführung und Steuerberatung lassen sich direkt exportieren.
Warum diese Reihenfolge?
Aggregation schafft die Datengrundlage, die Prognose zeigt den Handlungsbedarf, die Allokation setzt Regeln um, und der Prüfpfad macht jeden Schritt nachvollziehbar. Ohne eines dieser Module bleibt Liquiditätssteuerung Stückwerk.
Transparenz statt Blackbox
Jede Empfehlung von Kunewerk AI lässt sich bis zur zugrunde liegenden Kontobewegung zurückverfolgen. Statt einer fertigen Zahl zeigt das System den Rechenweg – inklusive der Annahmen, die in die Prognose eingeflossen sind.
Das reduziert Rückfragen bei Jahresabschluss und Betriebsprüfung, weil Zahlen nicht nachträglich rekonstruiert werden müssen.
Funktionsübersicht
Eine kompakte Gegenüberstellung der wichtigsten Funktionen und ihres konkreten Nutzens im Tagesgeschäft.
| Funktion | Was sie tut | Nutzen |
|---|---|---|
| Kontoaggregation | Bündelt Salden mehrerer Banken und Kassen in einer Ansicht. | Kein manuelles Zusammentragen von Kontoauszügen mehr. |
| Liquiditätsprognose | Berechnet den voraussichtlichen Kontoverlauf auf Basis historischer Muster. | Engpässe werden sichtbar, bevor sie entstehen. |
| Pufferregeln | Legt Mindestbestände je Konto oder Gesellschaft fest. | Automatische Einhaltung interner Liquiditätsvorgaben. |
| Allokationsvorschläge | Schlägt die Verteilung freier Mittel nach hinterlegten Kriterien vor. | Entscheidungen werden vorbereitet, nicht ersetzt. |
| Freigabe-Workflow | Routet Vorschläge an verantwortliche Personen zur Bestätigung. | Klare Verantwortlichkeit bei jeder Transaktion. |
| Prüfpfad & Export | Dokumentiert jede Berechnung und jede Freigabe chronologisch. | Schnellere Beantwortung von Rückfragen bei Abschlussprüfung. |
| Berichtsvorlagen | Erzeugt strukturierte Übersichten für Geschäftsführung und Steuerberatung. | Weniger Aufwand bei wiederkehrender Berichterstattung. |
So wird aus Funktion ein Nutzen
Drei typische Situationen, in denen die einzelnen Module zusammenwirken.
Mehrere Tochtergesellschaften
Konten verschiedener Einheiten werden konsolidiert betrachtet, ohne die rechtliche Trennung aufzuheben.
Ergebnis: eine konsolidierte Liquiditätssicht statt getrennter Tabellen je Gesellschaft.
Saisonale Schwankungen
Die Prognose-Engine erkennt wiederkehrende Muster in Zahlungseingängen und passt den empfohlenen Puffer entsprechend an.
Ergebnis: weniger Überraschungen in umsatzschwachen Monaten.
Betriebsprüfung
Der Prüfpfad liefert für jede automatisierte Allokation die zugrunde liegenden Daten und Regeln auf Knopfdruck.
Ergebnis: kürzere Abstimmungszeiten mit Prüfern und Steuerberatung.
Bereit, die Funktionen live zu sehen?
In einer kurzen System-Demo zeigen wir, wie Kunewerk AI mit Ihren Kontostrukturen und Freigabeprozessen zusammenarbeitet.
Alle Angaben ohne Gewähr. Kunewerk AI ersetzt keine steuerliche oder rechtliche Beratung; Entscheidungen über Mittelverwendung verbleiben bei den zuständigen Stellen des Unternehmens.